Kara Para Aklama ile Mücadele (AML) Politikası

11. Giriş

FollowTurk LTD ve FollowTurk LLC (birlikte \"FollowTurk\", \"biz\", \"bize\"), en yüksek standartlardaki Kara Para Aklama ile Mücadele (AML) ve Terörün Finansmanıyla Mücadele (CTF) uyumluluğuna kendini adamıştır. Bu politika, platformumuz üzerinden kara para aklama, terörün finansmanı ve diğer finansal suçları önlemek ve tespit etmek için uyguladığımız önlemleri özetlemektedir. Her tüzel kişilik, uluslararası en iyi uygulamalara ek olarak kendi yargı bölgesinin (Birleşik Krallık / Amerika Birleşik Devletleri) AML gerekliliklerine uyar.

Bu AML Politikası, FollowTurk platformunda gerçekleştirilen tüm kullanıcılar, işlemler ve faaliyetler için geçerlidir ve Banka Gizliliği Yasası (BSA), ABD VATANSEVER Yasası, AB Kara Para Aklama Direktifleri ve Mali Eylem Görev Gücü (FATF) tarafından belirlenen uluslararası standartlar dahil ancak bunlarla sınırlı olmamak üzere yürürlükteki yasa ve düzenlemelere uygun olarak uygulanmaktadır.

22. Müşterini Tanı (KYC) Prosedürleri

FollowTurk, kullanıcılarının kimliğini doğrulamak için risk bazlı bir Müşterini Tanı (KYC) programı uygulamaktadır. KYC prosedürlerimiz şunları içerir:

• Kimlik Doğrulama: Kullanıcılardan, sistemimiz tarafından istendiğinde geçerli bir devlet tarafından verilmiş fotoğraflı kimlik belgesi (pasaport, nüfus cüzdanı veya ehliyet), kimlik belgesiyle birlikte çekilmiş selfie ve adres kanıtı sunmaları istenebilir.
• Ödeme Yöntemi Doğrulama: Kullanıcılardan platformda kullanılan ödeme yöntemlerinin sahipliğini doğrulamaları istenebilir; bu, kredi/banka kartı fotoğrafları ve banka dekontu doğrulamasını içerir.
• Geliştirilmiş Durum Tespiti (EDD): Yüksek değerli işlemler, yüksek riskli bölgelerden gelen kullanıcılar veya olağandışı aktivite kalıpları sergileyen hesaplar için ek doğrulama adımları uygulanır.
• Sürekli İzleme: Kullanıcı hesapları ve işlemler, iş ilişkisi boyunca şüpheli aktivite açısından sürekli olarak izlenir.

Belirtilen süre (24 saat) içinde KYC doğrulamasını tamamlayamayan kullanıcıların hesapları askıya alınacak ve bekleyen tüm para yatırma işlemleri orijinal ödeme yöntemine otomatik olarak iade edilecektir.

33. İşlem İzleme

FollowTurk, şüpheli aktiviteleri tespit etmek ve işaretlemek için otomatik ve manuel işlem izleme sistemleri kullanmaktadır. İzleme önlemlerimiz şunları içerir:

• Hız Kontrolleri: Dolandırıcılık faaliyetlerine işaret edebilecek aynı kullanıcı, IP adresi veya cihaz parmak izinden gelen hızlı veya tekrarlanan işlemlerin otomatik tespiti.
• Cihaz Parmak İzi: Hesap oluşturma dolandırıcılığını, çoklu hesap kullanımını ve yetkisiz erişim girişimlerini tespit etmek ve önlemek için çift katmanlı cihaz tanımlama teknolojisi.
• IP Adresi Analizi: VPN/proxy kullanımı, coğrafi tutarsızlıklar ve bilinen kötü amaçlı IP aralıkları dahil şüpheli kalıplar için IP adreslerinin izlenmesi.
• Kart Parmak İzi: Paylaşılan veya çalınmış ödeme araçlarını tespit etmek için hesaplar arasında ödeme kartı kullanımının takibi.
• Risk Bazlı Para Yatırma Bekletmeleri: Yeni hesaplar 24 saatlik para yatırma bekleme süresine tabidir; şüpheli olarak işaretlenen hesaplar 72 saatlik bekleme süresine tabidir. Doğrulanmış geçmişe sahip güvenilir kullanıcılar anında para yatırma işlemi alır.

44. Risk Değerlendirmesi ve Sınıflandırma

FollowTurk, müşteri sınıflandırmasında risk bazlı bir yaklaşım sürdürmektedir. Kullanıcılara hesap geçmişleri ve davranışlarına göre bir güven seviyesi atanır:

• Yeni Kullanıcılar: Tüm yeni hesaplar artırılmış incelemeye tabi tutulur. Para yatırma işlemleri bekleme süresine alınır ve şüpheli kalıplar KYC'yi tetikleyebilir.
• Güvenilir Kullanıcılar: 7+ günlük aktiviteye ve en az bir başarılı doğrulanmış para yatırma işlemine sahip hesaplar güvenilir olarak sınıflandırılır ve hızlandırılmış işlem alır.
• Şüpheli Kullanıcılar: Otomatik sistemlerimiz veya manuel inceleme tarafından işaretlenen hesaplar, geliştirilmiş izleme, uzatılmış para yatırma bekletmeleri ve zorunlu KYC doğrulamasına tabidir.

55. 3D Secure ve Ödeme Güvenliği

FollowTurk üzerinden işlenen tüm kredi ve banka kartı işlemleri zorunlu 3D Secure (3DS) kimlik doğrulamasına tabidir. Bu ek güvenlik katmanı:

• Kart sahibinin ödeme yönteminin meşru sahibi olduğunu doğrular
• Yetkisiz işlem ve dolandırıcılık riskini azaltır
• Kart sahibinin bankası aracılığıyla ek bir kimlik doğrulama adımı sağlar
• Kart sahibinin niyetini teyit ederek ters ibraz önlemeyi destekler

66. Yasaklı Faaliyetler

Aşağıdaki faaliyetler FollowTurk platformunda kesinlikle yasaktır ve ilgili makamlara bildirilmek üzere derhal hesap sonlandırmasıyla sonuçlanacaktır:

• Platformu kara para aklamak veya terörü finanse etmek için kullanmak
• Çalıntı kredi kartları, banka hesapları veya diğer sahte ödeme yöntemlerini kullanmak
• Raporlama eşiklerinden veya KYC tetikleyicilerinden kaçınmak için işlemleri yapılandırmak
• Güvenlik önlemlerini veya yasakları atlatmak için birden fazla hesap oluşturmak
• Sahte ters ibraz veya ödeme itirazları başlatmak
• Platformu yaptırım uygulanan bir kişi veya kuruluş adına kullanmak

77. Şüpheli Faaliyet Raporlama

FollowTurk, kolluk kuvvetleri ve düzenleyici makamlarla işbirliği yapmaya kararlıdır. Şüpheli faaliyet tespit edildiğinde aşağıdaki önlemleri alırız:

• Etkilenen hesap(lar)ın derhal askıya alınması
• Uyum ekibimiz tarafından dahili soruşturma
• Yasaların gerektirdiği durumlarda ilgili makamlara Şüpheli Faaliyet Raporları (SAR) dosyalanması
• İlgili tüm işlem kayıtlarının ve delillerin muhafaza edilmesi
• Geçerli yasal talep üzerine kayıt ve belge sağlama dahil kolluk kuvvetleri soruşturmalarıyla tam işbirliği

88. Kayıt Tutma

FollowTurk, yürürlükteki kayıt saklama gereksinimlerine uygun olarak tüm işlemlerin, KYC belgelerinin ve hesap faaliyetlerinin kapsamlı kayıtlarını tutar:

• İşlem kayıtları en az 5 yıl süreyle saklanır
• KYC belgeleri doğrulamadan sonra 90 gün süreyle güvenli bir şekilde saklanır (işaretlenen hesaplar için 1 yıla kadar)
• IP adresleri, cihaz parmak izleri ve oturum açma geçmişi dahil hesap faaliyet günlükleri denetim ve soruşturma amacıyla saklanır
• Tüm kayıtlar güvenli bir şekilde saklanır ve erişim yetkili uyum personeli ile sınırlıdır

99. Yaptırım Uyumu

FollowTurk, ABD (OFAC), Avrupa Birliği, Birleşmiş Milletler veya diğer geçerli yetki alanları tarafından uygulanan ekonomik yaptırımlara tabi bireyler veya kuruluşlarla bilerek iş yapmaz. Yaptırım uygulanan ülke ve bölgelerden erişimi kısıtlama veya engelleme hakkımızı saklı tutarız.

1010. Personel Eğitimi ve Uyum

FollowTurk, ilgili tüm personelin AML/CTF politikaları, prosedürleri ve yürürlükteki yasalar kapsamındaki yükümlülükleri konusunda düzenli eğitim almasını sağlar. Uyum programımız, düzenlemelerdeki değişiklikleri ve ortaya çıkan riskleri yansıtmak üzere periyodik olarak gözden geçirilir ve güncellenir.

1111. Politika Güncellemeleri

Bu AML Politikası, gelişen yasal gereksinimler ve sektör en iyi uygulamalarıyla uyumu sağlamak amacıyla periyodik olarak gözden geçirilir ve güncellenir. Önemli değişiklikler web sitemiz aracılığıyla kullanıcılara bildirilecektir. Herhangi bir güncellemeden sonra platformun kullanılmaya devam edilmesi, revize edilmiş politikanın kabul edilmesi anlamına gelir.

1212. İletişim Bilgileri

Bu AML Politikası hakkında sorularınız varsa, şüpheli bir faaliyet bildirmek istiyorsanız veya uyum ekibimizle iletişime geçmeniz gerekiyorsa, lütfen bize ulaşın:

• FollowTurk LTD — Şirket No. 17160355, 71-75 Shelton Street, Covent Garden, London WC2H 9JQ, İngiltere ve Galler
• FollowTurk LLC — 169 Madison Ave STE 11534 Unit 301, New York, NY 10016, Delaware, ABD
• Uyumluluk Ekibi: [email protected]

Son güncelleme: Nisan 2026